Immobilienbewertung: Ermitteln Sie den Wert Ihrer Immobilie

Online-Immobilienbewertung in 3 einfachen Schritten

Erhalten Sie eine aktuelle Werteinschätzung Ihres Hauses, Grundstücks, Ihrer Wohnung oder Gewerbeimmobilie in wenigen Minuten – online, kostenlos und unverbindlich. So einfach klappt's:

1. Hausdaten angeben: Zur digitalen Immobilienbewertung brauchen wir nur wenige Daten, wie Immobilienart, Baujahr, Zustand und Adresse.

2. Kontaktdaten eingeben: Damit wir Ihnen den aktuellen Marktwert Ihrer Immobilie zukommen lassen können, müssen Sie nur noch Ihren Vor- und Nachnamen sowie Ihre Telefonnummer und E-Mail-Adresse angeben.

3. Preiseinschätzung erhalten: Sie erhalten telefonisch die geschätzte Preisspanne der Immobilie sowie einen Wertvergleich zu Objekten der Nachbarschaft.

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Wann benötigen Sie eine Immobilienbewertung?

Eine Immobilienbewertung gibt Auskunft über den aktuellen Marktwert Ihrer Immobilie. Das ist vor immer dann wichtig, wenn Sie finanzielle Entscheidungen rund um Ihr Eigentum planen. In folgenden Fällen schafft eine Immobilienbewertung Klarheit:

• Verkauf einer Immobilie

• Kauf einer Immobilie

• Eigene Vermögensübersicht

• Vererben von Immobilien

• Schenkung von Immobilien

• Heirat/Ehevertrag

• Hausverkauf bei einer Scheidung

Aber kennen Sie den Marktwert Ihrer Immobilie überhaupt? Die meisten Immobilienbesitzer:innen dürften sich hier ganz schön verschätzen. Viele Jahre boomten Eigenheime und die Immobilienpreise kletterten in vielen Gebieten in schwindelerregende Höhen. Doch seitdem krisenbedingt Zinsen und Energiekosten gestiegen sind, haben die Preise selbst in Ballungsgebieten abgenommen. Zuletzt sind sie dagegen wieder leicht gestiegen.

Als Folge dieser Entwicklungen sind sich Eigentümer:innen oft unsicher, was den Wert ihrer Immobilie betrifft. In vielen Fällen lassen sich nur niedrigere Preise erzielen, als die Besitzer:innen erwarten. In anderen Fällen kann der Marktwert des Hauses oder der Wohnung höher sein, als Sie vermuten. Ihre Immobilie professionelle bewerten zu lassen, bietet Ihnen daher die nötige Sicherheit, um fundierte Entscheidungen zu treffen und den bestmöglichen Preis für Ihre Immobilie zu erzielen.

Online-Immobilienbewertung oder ausführliches Gutachten?

Entscheidend sind Ihr Budget, der Anlass sowie die Zeit für die Immobilienbewertung. Online, kostenlos und schnell steht dabei ausführlich, zeit- und kostenintensiv gegenüber:

• Online-Immobilienbewertung: Wenn Sie den Wert einer Immobilie aus rein persönlichem Interesse, für die erste Orientierung oder zur Überprüfung eines Kaufpreises erfahren wollen, ist sie meist kostenlos.

• Kurzgutachten: Wenn Sie eine Immobilie kaufen oder verkaufen wollen oder den Immobilienwert für einvernehmliche Scheidungen oder Erblassungen ermitteln wollen. Die Kosten betragen je nach Arbeitsaufwand ca. 100 bis 500 Euro.

• Vollgutachten: Wenn Sie den Immobilienwert für gerichtliche Angelegenheiten, Finanzierungen oder Steuersachen ermitteln müssen. Die Kosten belaufen sich auf bis zu 1,5 Prozent des Verkehrswerts der Immobilie.

Wie lange ist eine Immobilienbewertung gültig?

Eine Immobilienbewertung wird etwa für einen Zeitraum von etwa sechs Monaten als gültig angesehen, insbesondere bei einer Erbschaft oder einem Verkauf. In solchen Fällen ist die Bewertung rechtlich relevant. Diese allgemeine Praxis ergibt sich daraus, dass Marktbedingungen wie Preisschwankungen und Veränderungen im Immobilienmarkt die Relevanz der Bewertung erheblich beeinflussen können. Auch Sanierungen oder bauliche Veränderungen können dazu führen, dass eine schon vorgenommene Schätzung Ihres Hauses schnell obsolet wird und Sie die Immobilie erneut schätzen lassen sollten. Vor einem Verkauf oder in rechtlichen Angelegenheiten sollten Sie eine aktuelle Bewertung anfordern, um sicherzustellen, dass alle relevanten Informationen berücksichtigt werden.

Wie wird die Immobilienbewertung erstellt?

Je nach verfügbarem Budget und dem Anlass der Bewertung können Sie verschiedene Methoden der Immobilienbewertung nutzen. So ist für einige Zwecke ein offizielles Gutachten notwendig, während für andere eine Kurzeinschätzung genügt, die Makler:innen vornehmen. Der Ablauf einer Immobilienbewertung beginnt mit einer Besichtigung des Objekts, bei der der Gutachter oder die Gutachterin verschiedene Faktoren wie Zustand, Ausstattung und Lage erfasst. Anschließend wird eine geeignete Bewertungsmethode ausgewählt, und die relevanten Daten werden gesammelt, um den Wert der Immobilie zu ermitteln. Folgende Möglichkeiten zur Bewertung einer Immobilie gibt es:

Verkehrswertgutachten

Die gängigste Form der Immobilienbewertung ist das Verkehrswertgutachten. Es ist zwingend notwendig, wenn Sie den Objektwert für gerichtliche Angelegenheiten benötigen – etwa bei einer Zwangsversteigerung, wenn Sie eine Hypothek auf die Immobilie aufnehmen, in manchen Fällen auch für die Finanzierung oder für das Finanzamt. Die Erstellung eines Verkehrswertgutachtens erfolgt nach den Vorgaben der Immobilienwertermittlungsverordnung (ImmoWertV), die die Methoden und Grundsätze für die Wertermittlung festlegt. Die aktuelle Marktlage spielt dabei eine entscheidende Rolle, da sie die Preise und die Nachfrage nach Immobilien beeinflusst. Mit der Bewertung wird eine öffentlich bestellte und vereidigte sachverständige Person beauftragt.

Vergleichswertverfahren

Bei dieser Methode werden viele vergleichbare Objekte zur Wertermittlung Ihre Immobilie herangezogen. Gutachter:innen nutzen hierfür etwa die Kaufpreise anhand der Grundstücksmarktberichte des Gutachterausschusses und vergleichen das zu bewertende Objekt mit ähnlichen Immobilien. Unterschiede werden mit Zu- oder Abschlägen berechnet. Das Vergleichswertverfahren gilt als eine der zuverlässigsten Bewertungsmethoden. Die Regelungen hierzu finden sich in §§ 24-26 ImmoWertV. Faktoren, die bei dieser Methode eine Rolle spielen, sind unter anderem

• die Lage,

• die Beschaffenheit des Grundstücks,

• der Erschließungszustand,

• Gebäudeart und Größe sowie

• Ausstattung und baulicher Zustand.

Sachwertverfahren

Das Sachwertverfahren ist komplex und ermittelt den Wert des Objekts, nicht jedoch dessen tatsächlichen Verkaufswert. Die Berechnung erfolgt unter Berücksichtigung des Alters des Objekts: Der Gesetzgeber geht von einer Nutzungszeit von 80 Jahren aus, wobei jährlich 1,25 Prozent vom Gesamtwert des Gebäudes abgezogen werden. Der Bodenrichtwert wird addiert, und ein Marktanpassungsfaktor wird berücksichtigt. Die Bestimmungen für das Sachwertverfahren finden sich in §§ 35-39 ImmoWertV. Es liefert zuverlässige Ergebnisse zum Substanzwert, während der Marktwert oft schwer zu bestimmen ist. Die drei Komponenten, die beim Sachwertverfahren herangezogen werden, sind

• der Bodenrichtwert

• die Herstellungskosten des Objekts und

• die Herstellungskosten der Außenanlagen.

Ertragswertverfahren

Das Ertragswertverfahren wird hauptsächlich für vermietete Immobilien verwendet. Bei dieser Methode wird der Bodenrichtwert, also der Wert des Grundstücks, sowie der Ertragswert des Gebäudes betrachtet. Der Ertragswert setzt sich aus den Mieteinnahmen während der Nutzungszeit zusammen und berücksichtigt auch Zinserträge, die aus der Investition resultieren, sowie die laufenden Bewirtschaftungskosten. Die Regelungen hierzu finden sich in §§ 27-34 ImmoWertV. Obwohl der ermittelte Wert auf realen Zahlen basiert, ist er nur begrenzt aussagekräftig für zukünftige Entwicklungen.

Diese Unterlagen benötigen Sie für die Immobilienbewertung

Für eine präzise Immobilienbewertung ist es wichtig, alle relevanten Unterlagen bereitzustellen. Diese Dokumente helfen, den Wert Ihrer Immobilie umfassend zu ermitteln und mögliche Faktoren zu berücksichtigen. Folgende Unterlagen benötigen Sie:

• Grundbucheintrag

• Baupläne

• Energieausweis

• Flurkartenauszug

• Teilungserklärung (falls es sich um eine Eigentumswohnung handelt)

• Abrechnungen

• Nachweise über Sanierungen, Modernisierungen und Reparaturen

• Nachweise über Mieteinnahmen (falls relevant)

Welche Faktoren fließen in die Immobilienbewertung ein?

Ob Sie eine kostenlose Immobilienbewertung in Anspruch nehmen oder ein umfängliches Gutachten erstellen lassen – bei der Wertermittlung werden verschiedene Faktoren berücksichtigt. Äußere Faktoren wie die Lage lassen sich nicht beeinflussen. Veränderbare Faktoren wie den Zustand der Immobilie können Sie dagegen gezielt aufwerten, indem Sie Ihre Immobilie instand halten, regelmäßig modernisieren oder bei Bedarf sanieren. Zu den relevanten Faktoren gehören:

• Lage und Infrastruktur

• Baujahr und Zustand der Immobilie

• Ausstattung

• Art der Immobilie

• Größe und Aufteilung

• Energieeffizienz

Was kostet eine Immobilienbewertung?

In den meisten Fällen tragen die Eigentümer:innen der Immobilie die Kosten für die Immobilienbewertung. Wie hoch sie ausfallen, hängt von der Art der Bewertung ab. Eine Online-Immobilienbewertung für einen ersten Preiseindruck ist oftmals kostenlos. Eine ausführlichere Bewertung kostet zwischen 50 und 80 Euro. Hier erhalten Sie allerdings lediglich Vergleichswerte und keine Einschätzung Ihrer spezifischen Immobilie. Eine Kurzbewertung von Gutachter:innen kostet ca. 100 bis 500 Euro. Der tatsächliche Preis ist von der Objektgröße, dem Wert und dem Aufwand für die Erstellung abhängig. Ein Vollgutachten, das vor Gericht standhält, kostet ca. 1 bis 1,5 Prozent des Immobilienpreises. Bei einem Haus im Wert von 500.000 Euro wären das also zum Beispiel ca. 5.000 Euro.

Wer darf eine Immobilienbewertung durchführen?

Immobiliensachverständige führen Verkehrswertgutachten und andere Formen der Immobilienbewertung durch. Wünschen Sie ein ausführliches Gutachten, das vor Gericht Bestand hat und von Banken sowie dem Finanzamt akzeptiert wird, ist der Gang zu einem Immobiliengutachter bzw. einer Gutachterin unerlässlich.

Planen Sie den Verkauf Ihres Eigenheims, hilft Ihnen ein Maklerbüro bei der Bewertung weiter. Der Vorteil: Immobilienmakler:innen kennen den regionalen Markt und können einen realistischen Verkaufspreis einschätzen. So erfahren Sie nicht nur den Sachwert, sondern auch den tatsächlichen Marktwert. Üblicherweise werden erst beim Verkauf der Immobilie Gebühren für die Wertermittlung fällig.

Können Sie Ihre Immobilie selbst bewerten?

Es ist möglich, eine erste Einschätzung des Wertes Ihrer Immobilie selbst vorzunehmen, indem Sie Online-Immobilienbewertungs-Tools nutzen oder sich Informationen über vergleichbare Objekte in Ihrer Umgebung einholen. Diese Methoden können Ihnen jedoch nur einen groben Überblick über den Marktwert geben. Für eine präzise und rechtssichere Bewertung, insbesondere bei Verkaufsabsichten oder finanziellen Transaktionen, ist es ratsam, einen Fachmann oder Gutachter hinzuzuziehen. Eine professionelle Bewertung berücksichtigt zahlreiche Faktoren und liefert Ihnen ein verlässliches Ergebnis.